修正「銀行、保險公司、保險代理人或保險經紀人辦理銀行保險業務應注意事項」

01/01/2010

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為使消費者進入銀行營業場所得以明確區隔存款及保險業務，以保障客戶權益，行政院金融監督管理委員會（下稱「金管會」）於2009年11月25日新增「銀行、保險公司、保險代理人或保險經紀人辦理銀行保險業務應注意事項」第11點之1規定，修正重點如下：
銀行辦理銀行保險業務，其營業、業務人員及服務項目應使客戶易於識別，並應依下列規定辦理：
Ÿ	辦理銀行保險業務之營業場所，應設置於易辨識之專業專區，且與本業其他業務明確區隔，並明確標示保險公司、保險代理人或保險經紀人字樣，以避免消費者之誤解。
Ÿ	辦理銀行保險業務之業務人員，於進行保險商品業務服務時，應主動出示相關資格或證照，使客戶了解其係為保險商品之行銷行為。
Ÿ	銀行行員辦理銀行保險業務時，應表明保險商品與銀行商品之區別以及發生消費糾紛時之責任歸屬。
此外，考量銀行營業場所明確區隔存款及保險業務櫃檯需有準備期，金管會要求銀行至遲應於2010年2月1日調整完竣。